El jueves por la noche y el viernes por la mañana, las consecuencias del cierre de Silicon Valley Bank en los EE. UU. habían llegado a las costas del Reino Unido y Europa. Ayer por la tarde, el Banco de Inglaterra solicitó una orden judicial para colocar a Silicon Valley Bank UK Limited, el brazo británico de la institución estadounidense, en un procedimiento de insolvencia.
En un comunicado, el BoE dijo: «SVB UK tiene una presencia limitada en el Reino Unido y no tiene funciones críticas de apoyo al sistema financiero. Mientras tanto, la empresa dejará de realizar pagos o recibir depósitos. SVB UK ha confirmado que estará en bancarrota». de este domingo por la noche (mañana).
La medida podría afectar hasta al 30% de las nuevas empresas tecnológicas del Reino Unido, con un potencial del 10%, según estimaciones de fuentes de la industria.
Hasta la fecha, TechCrunch incluye un grupo influyente de empresarios e inversores del Reino Unido, con la ayuda de un organismo de la industria. Coadecahora está haciendo declaraciones apresuradas este fin de semana al Tesoro de Su Majestad sobre las implicaciones del cierre de SVB UK.
De plus, un groupe de VC a publié la déclaration suivante, qui se lit comme suit : «SVB-UK est un partenaire de confiance et apprécié de l’ensemble de l’écosystème d’innovation qui alimente les fondateurs et l’industrie du capital-risque. Il joue un rôle central dans le soutien et le financement des startups britanniques. Dans le cas où SVP-UK devait être acheté et capitalisé de manière appropriée, nous serions fortement favorables et encouragerions nos sociétés de portefeuille à reprendre leurs relations bancaires con ellos.
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Se entiende que la Oficina del Primer Ministro del Reino Unido, Número 10 de Downing Street, está trabajando durante el fin de semana para evaluar el impacto en su industria tecnológica.
Por separado, unos 210 (y contando) directores generales y fundadores de UK Tech (que emplean a unas 10.000 personas), han escribiendo al Canciller al respecto.
Y en un desarrollo revolucionario, Sky News reportado que el Bank of London (TBOL) (un banco de compensación) estaba considerando una oferta de rescate para SVB UK.
El colapso del banco de EE. UU. se produjo después de que intentara recaudar 2250 millones de dólares para compensar las pérdidas de la venta de (principalmente) bonos del gobierno de EE. UU., lo que provocó una caída del precio de la acción en un 60 %, con clientes e inversores corriendo en masa para vaciar sus cuentas .
Hasta el viernes por la mañana no había una amenaza obvia para la operación británica por las consecuencias que ocurrían en los Estados Unidos. SVB UK era legal y operativamente una entidad autónoma de la sucursal estadounidense. (SVB UK obtuvo una licencia bancaria del Reino Unido en 2012, pero se convirtió en un banco independiente del Reino Unido en agosto de 2022 y cuenta con 700 empleados a tiempo completo).
Además, después de la crisis financiera de 2008, todos los bancos del Reino Unido estaban obligados por ley a separar los servicios básicos de banca minorista de sus actividades bancarias internacionales y de inversión en lo que se conoce como «ring-fencing».
Sin embargo, el viernes por la mañana, el Financial Times informó que SVB UK había solicitado 1.800 millones de libras esterlinas en efectivo al BoE, que puede proporcionar fondos de emergencia a un banco, siempre que tenga garantías adecuadas, a través de la ventanilla de descuento del BoE.
También el viernes, el CEO de SVB UK Erin Platts realizó una llamada de Zoom con la asistencia de cientos de inversores y fundadores del Reino Unido, diciendo que los depósitos del banco del Reino Unido estaban separados de la entidad estadounidense.
Sin embargo, las súplicas de Platt no impidieron que el pánico por los eventos en los EE. UU. se extendiera entre los capitalistas de riesgo y los fundadores de tecnología del Reino Unido.
La noticia se ha extendido como un reguero de pólvora entre los grupos tecnológicos del Reino Unido, WhatsApp, ya que los titulares de cuentas de SVB UK decidieron retirar su dinero a partir del jueves por la noche tras las noticias en los EE. UU.
Apenas unas horas después de la llamada de Platt, el BoE intervino para detener las operaciones del banco.
Si bien algunos inversores con los que habló TechCrunch dijeron que les dijeron a sus compañías de cartera que «diversificaran» la cantidad de cuentas bancarias que usan sus compañías, el viernes por la tarde quedó claro que la gran mayoría simplemente dijo que las compañías simplemente «salieran» de SVB. REINO UNIDO.
Hussein Kanji, cofundador de Hoxton Ventures (que ha recaudado un total de 355 millones de dólares en tres fondos) tuiteó la confirmación de que habían aconsejado a las empresas de cartera que retiraran fondos de SVB «porque es una transacción bancaria». Haciéndose eco de los comentarios del capitalista de riesgo estadounidense Mark Suster sobre cómo el pánico entre los capitalistas de riesgo había provocado la crisis de SVB (y en una posible referencia al efecto de la efecto Streisand), kanji tuiteó: «Los bufetes de abogados y otros VC causaron pánico en mi humilde opinión. No hubo crisis antes de eso.
El viernes por la tarde, Mark Tluszcz, director general de Mangrove Capital Partners en Luxemburgo (que recaudó un total de 819,2 millones de dólares en cinco fondos) tuiteó«Si no está aconsejando a sus empresas que saquen dinero, no está haciendo su trabajo como miembro de la junta o accionista. La vida cotidiana en las nuevas empresas es lo suficientemente arriesgada, no juegue con su línea de vida…»
Según la ley de insolvencia del Reino Unido, los depositantes tienen derecho a hasta 85 000 libras esterlinas (102 000 dólares) en compensación por los depósitos perdidos. Pero, por supuesto, los fundadores e inversores del Reino Unido mantienen cientos de millones de libras en el balance de SVB UK. Además, SVB UK es comúnmente utilizado como un servicio de nómina por muchas nuevas empresas, como informó TechCrunch en los EE. UU. con respecto a las nuevas empresas allí.
BENEFICIOS DE INICIO
La situación podría tener un gran impacto en la industria de empresas emergentes del Reino Unido.
Matthew Clifford, cofundador de empresario primero, tuiteó que «podría haber 300 nuevas empresas del Reino Unido luchando para hacer frente a las nóminas la próxima semana».
El viernes, TechCrunch entiende que varias firmas de capital de riesgo en Europa le han dicho a los LP que no envíen dinero a través de SVB UK.
Y en las últimas 24 horas, el Tesoro de Su Majestad envió una nota para su distribución a las empresas tecnológicas solicitando información sobre el monto aproximado depositado en SVB UK, su consumo de efectivo y si solo tienen acceso a SVB UK u otros bancos del Reino Unido. instalaciones.
A medida que el pánico (no hay otra forma de describirlo) se extiende por la comunidad de startups tecnológicas del Reino Unido y Europa, TechCrunch comprende que varias startups todavía tienen millones de libras encerradas en SVB UK. El viernes, muchos descubrieron que solo podían retirar parte de su dinero del banco antes de que el BoE cerrara la instalación. Y la famosa plataforma de banca en línea anticuada y torpe de Silicon Valley Bank no ayudó.
TechCrunch está monitoreando la charla entre los empresarios tecnológicos del Reino Unido, muchos de los cuales ahora enfrentan la ironía de estar en grupos de WhatsApp donde algunos empresarios lograron retirar su dinero de SVB UK, aumentando la fiebre bancaria, mientras que otros más lentos para moverse no lo hicieron. .
La relación simbiótica, y quizás demasiado estrecha, con el ecosistema tecnológico que representa SVB UK no ha escapado a algunos observadores.
Un empresario con el que hablé no se anduvo con rodeos:
«Está completamente jodido. Ayer, algunos fundadores decían ‘Mierda, tenemos 900.000 libras esterlinas en el banco’. Y es que SVB obliga a que principalmente hagas negocios con ellos si tienes un préstamo subprime. Es como una mafia, como una estafa de protección.
IMPACTOS POLÍTICOS
Los parlamentarios de la oposición ya están opinando, con la canciller en la sombra Rachel Reeves comentando en twitter:
“Esto será realmente preocupante para muchas empresas, incluidas las nuevas empresas, en todo nuestro país. El Canciller debe evaluar urgentemente la escala de los riesgos que plantea el colapso de SVB para las empresas del Reino Unido y debe trabajar con las empresas para gestionar esos riesgos.
y el diputado laborista Darren Jones tweeter: «El gobierno podría decidir que una crisis bancaria menor en los EE. UU., que conduzca a la quiebra de empresas británicas y trabajadores tecnológicos despedidos, es solo el libre mercado. O el primer ministro podría hablar en serio sobre el hecho de que Gran Bretaña es una ciencia y superpotencia tecnológica.
ALTAS ESTACAS
Alentadas por muchos capitalistas de riesgo a abrir cuentas bancarias SVB UK para recibir su financiación respaldada por capital de riesgo, muchas empresas emergentes del Reino Unido ahora se encuentran en una posición precaria, con sus cuentas bancarias ahora en el limbo e inaccesibles. Si el BoE decide dejar que SVB UK fracase, podría crear un enorme vacío de financiación a largo plazo en los próximos años.
Los acontecimientos no podrían haber llegado en un momento más crucial para el gobierno británico liderado por los conservadores, ya que buscaba restaurar el estatus del Reino Unido como gigante tecnológico europeo tras el Brexit y la pérdida de acceso a los programas Horizonte 2030 de la UE. recientemente anuncio Departamento de Ciencia, Innovación y Tecnología, podría no ser suficiente, si el 30% de las nuevas empresas tecnológicas del Reino Unido desaparecen.
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